טל יבלוןתכנון פיננסי ופרישהtalyablon.co.ilמערכת תכנון פיננסי לפרישה מסלקה → שיחה → תוכנית
לקוח חדש
פרטי הלקוח
שדות בענבר הם קלט לעריכה — בדיוק כמו בחוברת האקסל. ערכים בירוק נגזרים אוטומטית ממקור אחר.
זהות התיק
בן/בת זוג 1
בן/בת זוג 2
מסלקה ומוצרים פנסיוניים
גררו לכאן קובץ ZIP של המסלקה (גם מוגן בסיסמה), קובצי XML של הממשק האחיד, או דוחות HTML/XLS. קובצי XML נקראים במדויק; פורמטים אחרים מפוענחים בעזרת AI.
שחררו כאן קבצי מסלקהZIP · XML · HTML · XLS — או לחצו לבחירה
ממתין לקבצים…
מוצרים שזוהו מזין את התוכנית אוטומטית
קטגוריה ושייכות קובעות לאן הכסף זורם בתוכנית: קרנות פנסיה וגמל/IRA נצברים לקצבה, קרנות השתלמות וגמל להשקעה נזילים לפי סדר הכדאיות.
כיסויים ביטוחיים שזוהו (ריסק)
שיחה עם המתכנן החכם
העוזר ישאל את כל מה שנדרש להשלמת התוכנית, יבין תשובות חופשיות, יפתח אירועי חיים (בר/בת מצווה, חתונות, דירה) ויעדכן את הנתונים בעצמו. אפשר גם לעדכן ידנית בפאנל.
מה עוד חסר
אירועי חיים שנפתחו
תזרים, נכסים והתחייבויות
כל שורה כאן היא שורה במנוע התכנון. סכומים חודשיים, אלא אם צוין אחרת.
הוצאות מחיה חודשיות
הכנסות נוספות (מעבר לשכר ולשכ״ד)
שכר העבודה של שני בני הזוג מחושב אוטומטית מפרטי הלקוח; שכר דירה — מטבלת הנדל״ן.
נכסים נזילים והשקעות
יתרות קרנות ההשתלמות, גמל להשקעה וקופה הונית נגזרות אוטומטית (בירוק) מטבלת המוצרים. חשבון מסחר ופוליסת חיסכון מוזנים ידנית.