רוב האנשים מנהלים את הכסף שלהם בחלקים. הפנסיה אצל סוכן אחד, הביטוחים אצל אחר, ההשקעות לבד, והמשכנתא מול הבנק. אף אחד לא רואה את התמונה המלאה. ככה נוצרים כפל ביטוחים, דמי ניהול גבוהים ומסלולים שלא מתאימים לגיל ולמטרות.
ליווי הוליסטי אומר שמישהו אחד עובר על הכל. פנסיה, גמל, השתלמות, ביטוחים, תיק השקעות, תזרים והלוואות. בסוף התהליך יש לכם תוכנית אחת כתובה, עם מספרים ועם סדר פעולות.
איך זה עובד
שלב ראשון: איסוף נתונים. מזמינים מסלקה פנסיונית, אוספים דוחות ותלושים, ובונים תמונת מצב מלאה. איפה כל שקל יושב, כמה הוא עולה ומה הוא עושה.
שלב שני: ניתוח ותכנון. משווים דמי ניהול, בודקים כיסויים מול הצרכים האמיתיים, מתאימים מסלולי השקעה לטווח ולמטרות. כל המלצה מגיעה עם חישוב שמראה כמה היא שווה.
שלב שלישי: יישום. טפסים, ניודים, מעקב מול הגופים המוסדיים. לא נשארים עם מצגת יפה. מסיימים כשהכסף באמת עבר לאן שהוחלט.
למי זה מתאים
משפחות ושכירים עם שכר בינוני ומעלה, עצמאים, ומי שצבר כמה קופות בדרך ואיבד מעקב. אם יש לכם יותר משלושה מוצרים פנסיוניים ואתם לא יודעים להגיד כמה דמי ניהול אתם משלמים בכל אחד, יש כנראה מה לשפר.
כמה זה עולה
650 ₪ + מע"מ לשעה
ייעוץ פרטני, לפי שעות. משלמים על הזמן בפועל, בלי עיגול לשעה שלמה.
6,000 ₪ + מע"מ לשלוש שנים
ליווי מלא: תוכנית כתובה, ליווי בקבלת ההחלטות, ועדכון התוכנית לאורך שלוש שנים.
שיחת ההיכרות הראשונה, 20 דקות, בלי עלות ובלי התחייבות.
רוצים לבדוק אם זה מתאים לכם? שיחה של 20 דקות, בלי עלות ובלי התחייבות.
לקוחות מספרים
לקוח מספר בוידאו
